בכדי שדברים יקרו מחר, צריך לפעול היום
השקעה בהווה מבטיחה הגנה כלכלית וביטוחית גם בזמנים קשים, המביאים עימם שקט נפשי וביטחון כלכלי.
״ביטחון כלכלי הוא לא רק מספרים ונתונים, אלא גם
רגש ודאגה לעתיד שלך ושל משפחתך.
אני מבינה שכל החלטה פיננסית היא משמעותית,
ולכן אני מציעה שירות אישי ומקצועי מותאם אישית״.
קצת עלי
// הילה מלמד - סוכנת ביטוח ופיננסים
נעים מאוד, אני הילה בת 30 מתגוררת ברמת גן. בעלת רישיון פנסיוני ובוגרת תואר ראשון במנהל עסקים ומערכות מידע. בעלת נסיון של כ-8 שנים בענף הביטוח והפנסיה.
כבר מגיל יחסית צעיר עולם המספרים משך אותי. לתחום הביטוח הגעתי דיי במקרה אולם עם הזמן הבנתי שזה מה שאני רוצה לעסוק בו
ראיתי איך בצורה מעשית ביטוח בריאות יכול להציל משפחה שלמה מקריסה כלכלית ואיך תיכנון פיננסי חכם יכול לסדר משפחות שלמות
התפקיד שלי כמתכננת פנסיונית הוא להיות זמינה עבורך באופן תמידי, משלב התאמת המוצר ועד שלב תפעול אירוע רפואי בצורה הכי מקצועית ואנושית שיכולה להיות.
אני מאמינה שניתן ללמוד ולהתפתח מכל דבר שעושים בחיים ומכל סיטואציה הנקרית בדרך על ידי שינוי נקודת המבט שלנו ושביכולתו של האדם ללמוד, לשנות, לבחור ולהשפיע על המציאות בה הוא חי.
אני מאמינה שבכדי לגרום לדברים גדולים, צריך לקפוץ אל הלא נודע ולסמוך על המשאבים הפנימיים ועל הניסיון והמיומנויות האישיות שיהיו שם וידחפו למעלה וקדימה בדרך להשגת היעד הבא.
אחד המשפטים שחוזרים על עצמם הכי הרבה מהלקוחות שלי הוא ״ענף הביטוח והפנסיה היה סינית בשבילי, תודה שהפכת אותו לעברית״ זו אחת הנקודות העיקריות שאני שמה עליהן דגש, כשהלקוח מבין מה הוא מקבל, הוא ידע ויזכור בעתיד גם להיעזר בזה ולהפעיל אותי בעת הצורך.
שלכם, הילה.
מוצרים
// ענף הביטוח
ביטוח אובדן כושר עבודה
פיצוי כספי חודשי בגובה עד 75% משכר המבוטח כל זמן שהמבוטח באי כושר ולפי גובה הנכות שנקבע.
ביטוח חיים
פיצוי כספי חד פעמי במקרה מוות של המבוטח מאחר ומוות הוא אירוע טראומטי וברב המקרים משאיר את המשפחה מעבר לאובדן הנפשי עם בור כלכלי
ביטוח מחלות קשות
פיצוי חד פעמי במקרה של גילוי מחלה קשה- תמיכה כלכלית למשפחה ברגעים הקשים.
ביטוח בריאות פרטי
האפשרות לקבל מענה ברפואה הפרטית והחזרים על הוצאות רפואיות, דרך ביטוח הבריאות הפרטי המענה יהיה מיידי, מהיר וכפוף לתנאי פוליסה רחבה.
ביטוח נסיעות לחו''ל
כשאדם יוצא מהארץ הוא יוצא גם מגבולות האחריות של קופת החולים. ומאחר והוא לא אזרח במדינה שאליה טס אז הוא גם מחוץ לגבולות האחריות שלה, לכן צריך לרכוש כיסוי פרטי לזמן הנסיעה.
ביטוח משכנתא
חברת הביטוח משלמת לבנק את יתרת המשכנתא במקרה מוות של אחד המבוטחים ובכך נסגרת המשכנתא. המשפחה נשארת עם בית בלי משכנתא.
ניהול פיננסי
// חשיבה על העתיד
ניהול פיננסי - הצבת מטרות פיננסיות היא רכיב משמעותי בחשיבה לטווח ארוך ולתכנון כלכלי עתידי משתתפי הסקר נשאלו מה המטרות הפיננסיות שלהם- על פי סקר פעמונים 2023
הציבו מטרות פיננסיות
62 %
38 %
לא הציבו מטרות פיננסיות
מוצרים
// ענף החסכון והפנסיה
מוצרי חיסכון והשקעה
קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה, פוליסת חיסכון- מוצרי חיסכון שונים המאפשרים לחוסך להינות מתשואות שוק ההון תוך שמירה על רמת הסיכון אותה בוחר החוסך וניצול הטבות המס.
פנסיה וביטוח מנהלים
תוכניות המעניקות קצבה חודשית לכל החיים אחרי גיל הפרישה עם רכיב ביטוחי למקרה מוות ונכות.
שותפים
שירותים נוספים
נשמע לכם רלוונטי?
אתם מוזמנים ליצור קשר לשיחת היכרות קצרה בה נבין את הצרכים שלכם ובמידת הצורך נתאם פגישה אצלכם להתחלת תהליך